בלוג

להיות עצמאי זה חופש, זה חזון, זו שליטה על לוח הזמנים אבל זו גם אחריות כפולה, במיוחד כשזה מגיע להתנהלות הפיננסית. בעלי עסקים קטנים...

עלייה ביוקר המחיה כבר אינה רק כותרת במהדורת חדשות – היא מורגשת בכל קנייה בסופר, בכל חשבון חשמל ובכל הלוואה. כשאינפלציה גבוהה פוגשת את...

כששווקי ההון סוערים, שערי ריבית עולים ותחזיות הכלכלה הגלובלית מתנדנדות, מה הפלא שיותר ויותר משקיעים מחפשים דרכים לשמור על יציבות ההשקעות שלהם? השקעה בקרנות...

כלכלה היא דבר דינמי, והיא חווה עליות ומורדות באופן קבוע. תקופות של אי ודאות כלכלית עלולות להיגרם מסיבות רבות: אינפלציה גבוהה, משברים גלובליים, שינויים...

בשנים האחרונות אנו עדים לשינוי מהותי בתפיסת ההשקעות של הציבור. יותר ויותר משקיעים – בין אם פרטיים, בעלי עסקים או משקיעים מוסדיים – פונים...

כאשר מדובר בהשקעה וחיסכון, משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד ניצבים בפני מגוון רחב של אפשרויות. שניים מאפיקי ההשקעה הפופולריים ביותר הם פוליסה פיננסית וקרן נאמנות....

ניהול השקעות הוא אחת המשימות המרכזיות בעולם הפיננסים. תיק השקעות מוצלח לא רק מגדיל את ההון לאורך זמן, אלא גם מספק תחושת ביטחון כלכלית...

ההתנהלות הכלכלית הפכה לאתגר מורכב ומסובך בעידן המודרני. ההחלטות הפיננסיות שתקבלו היום ישפיעו באופן משמעותי על איכות החיים שלכם בעתיד. בין אם מדובר בתכנון...

ניהול תיק השקעות קטן הוא אתגר לא פשוט, אך גם הזדמנות נהדרת ללמוד ולהכיר את עולם ההשקעות בדרך שמאפשרת למזער סיכונים ולהגדיל את הסיכוי...

כשמדובר בתכנון פיננסי אישי, יש לאנשים רבים נטייה לחשוב שזו משימה המתאימה רק לאנשים מבוגרים שכבר צריכים לחשוב על הפנסיה ועל העתיד הרחוק. אך...

עולם ההשקעות מספק הזדמנויות רבות להגדיל את ההון האישי, אך גם דורש קבלת החלטות נבונה ומושכלת. בין ההחלטות החשובות שעומדות בפני כל משקיע היא...

בעידן הנוכחי, בו הכלכלה הדינמית והמשתנה מהווה אתגר למשפחות רבות, תכנון פיננסי משפחתי הופך לכלי מרכזי לא רק לניהול ההוצאות השוטפות אלא גם להגשמת...

ניהול תקציב אישי הוא תהליך שנראה לעיתים כמו משימה מורכבת ומאתגרת, אך הוא חיוני להשגת יציבות כלכלית ולהימנעות מחובות מיותרים. עם כלים יעילים וגישה...

השקעה נכונה של כסף היא משימה מורכבת המחייבת ידע, הבנה ואסטרטגיה. ישנם סוגי השקעות שונים שמתאימים לאנשים שונים, וכל אחד מהם נושא את היתרונות...

בעידן המודרני, בו מגוון אפשרויות ההשקעה הולך וגדל, תיק השקעות מנוהל מהווה פלטפורמה אידיאלית להשקעה מושכלת ומנוהלת באופן מקצועי עבור משקיעים פרטיים. בעוד שההשקעה...

ניהול תיק השקעות מוצלח הוא אתגר משמעותי המצריך תכנון מדוקדק, משמעת עצמית ויכולת לנתח נתונים כלכליים בצורה אנליטית. נשמע מסובך? אנחנו כאן כדי לפשט...

התנהלות כלכלית נכונה היא אחד האתגרים המרכזיים המציבים אתגר עצום לאדם בעידן המודרני. עם הצריכה המוגזמת, הפיתויים הכלכליים בכל פינה, והתחרות הבלתי פוסקת, ישנה...

חיסכון כספי הוא אחד הדברים החשובים ביותר שכל אחד מאיתנו צריך לעשות לאורך החיים. אם אתם רוצים להבטיח לעצמכם עתיד כלכלי יציב, להשיג יעדים...

קופות גמל להשקעה הפכו לאחד מכלי החיסכון הפנסיוני הפופולריים ביותר בישראל בשנים האחרונות. ב-2022 כבר היו קרוב למיליון חשבונות פעילים של קופות גמל להשקעה,...

ההחלטה היכן להשקיע את כספכם היא אחת החשובות ביותר בניהול הפיננסי של חייכם. שוק ההון מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, ברמות סיכון שונות...

ניהול יעיל של תקציב המשפחה הוא מיומנות חיונית שמשפיעה לא רק על הרווחה הכלכלית הנוכחית שלכם, אלא גם על הבריאות הכלכלית שלכם לטווח ארוך....

בעולם הפיננסי, החיפוש אחר “השקעה בטוחה” הוא מסע שעושים אנשים רבים, אך המשמעות שלו יכולה להשתנות מאוד בין משקיעים שונים. המונח הזה, ששגור בפיהם...

המושג כסף אולי הומצא לפני אלפי שנים, אבל המורכבות סביב ניהול פיננסי רק גדלה עם הזמן. למרות ההתקדמות הטכנולוגית שהופכת את יצירת התקציב וההשקעה...

עם שלל סערות וטלטלות פיננסיות המאפיינות לא פעם את העידן המודרני, משקיעים ברחבי העולם מכוונים את ספינותיהם לעבר מים שלווים יותר. ההשקעות המסורתיות, שפעם...

השקעה היא מרכיב חיוני בצבירת הון והבטחת יציבות פיננסית. עם זאת, ניווט בעולם ההשקעות יכול להיות מרתיע ומורכב. עבור רבים, המונח “תיק השקעות” מעורר...

כמעט לכל אדם בוגר במדינת ישראל יש חיסכון לפנסיה וחסכונות וכיסויים פנסיוניים נוספים. בתחום הפנסיוני פועלים חברות ביטוח ובתי השקעות רבים ולא תמיד ניתן...

השקעה בשוק ההון יכולה להיות דרך מצוינת להגדלת ההון האישי שלכם ולהבטחת עתידכם הפיננסי. עם זאת, זוהי גם פעולה שדורשת ידע, ניסיון ושיקול דעת...

אם אתם מדמיינים משימה מלחיצה ומלאה במספרים כשאתם חושבים על תכנון פיננסי, ובכן, כדאי שתדעו שתכנון פיננסי לא חייב להיות כזה. דמיינו תכנון פיננסי...

באקלים הכלכלי של היום, שבו יוקר המחיה נמצא בעלייה מתמדת והיציבות של הביטוח הלאומי מוטלת בספק, יצירה והחזקת תיק השקעות איתן היא לא רק...

בנוף פיננסי שמשתנה ללא הרף, זה לא מפתיע שמשקיעים מחפשים כל הזמן דרכים חדשות לגוון את התיקים שלהם ולהשיג תשואות גבוהות יותר. המונח “השקעות...

המסלקה הפנסיונית היא פלטפורמה דיגיטלית הממלאת תפקיד משמעותי בהנגשת מידע פנסיוני לציבור הרחב. למרות שחשיבותה הגדולה, אנשים רבים אינם מודעים לתפקידה ולמידע שהיא מציעה....

תיק השקעות מתוכנן היטב הוא אבן היסוד של ניהול עושר מוצלח. משקיעים רבים, מתחילים ומנוסים כאחד, תוהים האם קיים תיק השקעות אוניברסלי מומלץ שיבטיח...

ביטוח הוא חלק מהותי בתכנון פיננסי. הוא מגן עלינו מפני אירועים בלתי צפויים ומציע ביטחון רפואי וכלכלי בזמנים קשים. פוליסות ביטוח יכולות לספק כיסוי...

על אף שירותי הבריאות הציבורית להם זכאי כל אזרח ישראלי, כ-40% מהציבור מחזיקים בביטוח בריאות פרטי. אמנם מערכת הבריאות הישראלית נחשבת טובה אף ההמתנה...

קרן נאמנות היא כלי השקעה המאגד כסף ממשקיעים רבים ושונים ומשתמש בכסף זה כדי ליצור תיק מגוון של מניות, אג”ח וניירות ערך אחרים. המטרה...

מניות הן בלתי צפויות, אך הן מושכות כל כך הרבה משקיעים מכל רחבי העולם שרוכשים עוד ועוד מניות, מעריכים סיכונים, מוכרים לעיתים ובעיקר מחזיקים...

משחק הלוח הקלאסי אותלו נושא את הקו “דקה ללמוד… חיים שלמים לשלוט”. המשפט היחיד הזה יכול לחול על המשימה של בחירת ההשקעות שלכם. הבנת...

חיסכון חשוב בכל גיל, עבור כל איש ואישה, אך ככל מתקרבים לגיל הפרישה, חיסכון משמעותי הופך לחשוב במיוחד. ישנם מגוון חסכונות פנסיוניים אשר מיועדים...

תוכנית פיננסית היא מפת דרכים שעוזרת לכם להשיג את המטרות שלכם. תכנון פיננסי יכול להתבצע לבד או עם איש מקצוע. תוכנית פיננסית מציירת תמונה...

מטרתו של ניהול השקעות הוא להפיק את המרב מהכסף שלכם: ללא קשר לכמות הכסף שיש בתיק ההשקעות שלכם, ניהול מיטבי של ההשקעות משמעותי כדי...

מעקב וניהול של המוצרים הפנסיונים שלכם עשויים להיות עניין לא פשוט כלל, כאשר עליכם לפנות לכל אחת מחברות הביטוח או בתי ההשקעות כדי לקבל...

תיק השקעות מנוהל הוא אחד מאפשרויות ההשקעה האיכותיות והמניבות ביותר, כל עוד הוא נמצא בידיים טובות. בשנים האחרונות אנחנו עדים לעלייה גוברת ועולה של...

התחום הפנסיוני אוסף תחתיו את מוצרי החיסכון וההשקעה הפנסיונים הקיימים בשוק כגון קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות, וביטוחים פנסיונים שונים כגון ביטוחי חיים...

סוכן ביטוח פנסיוני מסייע ללקוחותיו בבחירת ביטוחי חיים וביטוחים פנסיוניים נוספים בהתאם לצרכים ולהעדפות שלהם. בנוסף, סוכן הביטוח הפנסיוני אחראי על בחירת מוצרי החיסכון...

אינפלציה, ריבית שמטפסת, התייקרות מוצרים ועליה במחירי הנדל”ן הם רק חלק מהביטויים שגורמים לישראלים רבים להתכווץ בחוסר נוחות כשמדברים על התנהלות פיננסית נכונה ועל...

אחד המשקיעים המצליחים בכל הזמנים, וורן באפט, אמר פעם, “הרבה יותר טוב לקנות חברה נפלאה במחיר הוגן מאשר חברה הוגנת במחיר נפלא”. למרות העלייה...

ניירות ערך הם מכשירים פיננסיים בעלי ערך כספי ולעתים קרובות מייצגים בעלות או יחסי נושה. ישנן שלוש קטגוריות עיקריות של ניירות ערך: חוב, הון...

קרנות השקעה אלטרנטיביות מתמקדות בעיקר בקרנות לא סחירות. עבור אלו שרוצים לגוון את תיק ההשקעות שלהם או מעדיפים להימנע ממסחר בבורסה, קרנות השקעה לא...

בכל הנוגע לקבלת שירותים פיננסיים לכל אחד יש דעה אחרת בעניין. ההורים יגידו לכם לפעול בדרך מסוימת, החבר מהצבא ימליץ על דרך אחרת ואפילו...

גם אתם בוודאי התחבטתם בשאלה עתיקת היומין: האם משתלם לקחת יועץ פיננסי אישי? חשוב שתדעו כי ההחלטה אם לקבל ייעוץ פיננסי מקצועי או לנהל...

ישנן סיבות טובות ומגוונות להיעזר בחברה איכותית המעניקה שירותי ייעוץ פיננסי שתסייע לכם בתכנון פיננסי מיטבי לאורך חייכם. אך מה עם שירות של מנהל...

הן מהוות אלטרנטיבה חדשה לקרנות הנאמנות המוכרות והוותיקות, מיועדות למשקיעים וחוסכים המעוניינים בחיסכון קצר טווח, בינוני או ארוך ועל אף שהן מכונות כפוליסות, אין...

כל אסטרטג מקצועי, יודע שתכנון טוב ויעיל מתחיל מהצבת יעדים ומטרות. כך גם מתנהל תכנון פיננסי ופנסיוני, שתפקידו לנהל בדרך הטובה ביותר את הכסף...

לא פעם אנחנו מתפתים לרכוש ביטוחים שונים ומוצאים עצמנו במצב של כפל ביטוח או פשוט ביטוחים מיותרים. מהי הדרך הטובה ביותר לבדוק זאת ולחסוך...

ברגע שהבאתם ילדים לעולם והפכתם למשפחה, כל התחום הפיננסי הופך להיות מורכב יותר, מאחר וההוצאות שלכם משתנות באופן דינמי. לא רק ששמירה על איזון...

לכל אדם ואדם יש נתונים וצרכים רפואיים שונים ומשתנים, ולכן ביטוח הבריאות הממלכתי וגם המסופק מטעם קופות החולים, לא יכולים לענות על כל הדרישות....

ההתנהלות הכלכלית המשפחתית ראויה ליחס רציני ומעמיק, ממש כפי שהייתם מתייחסים למאזן ההוצאות וההכנסות בעסק שלכם. טיפים שיסייעו לכם לפצוח בשגרה של התנהלות פיננסית...

בניגוד לדעה הרווחת, לא רק בעלי עסקים זקוקים לייעוץ פיננסי על מנת לשמור על איזון ולשפר את רווחי החברה. גם משפחות נדרשות להתנהלות כלכלית...

ככל הנראה, יש באמתחתכם המון ביטוחים מסוגים שונים, שאתם לא ממש סגורים על אילו מהם נחוצים לכם, מה גובה דמי הניהול שאתם משלמים עליהם...

כולנו מחפשים את הדרך הטובה ביותר לגרום לכסף שלנו לעשות עוד כסף ולגדול, באמצעות השקעה באפיקים שונים. אם עד כה נחשפתם בעיקר לאופציות של...

כולנו רוצים להנות מכך שהכסף שלנו “יעשה יותר”, באמצעות השקעה באפיקים שונים, לרבות אגרות חוב, מניות והשקעות בנדל”ן. מהם הסיכונים הכרוכים בכל אחד מהם?...

ממש כמו בספורט או בתזונה בריאה, לאף אחד לא היה מזיק להיעזר באיש מקצוע שיידע להדריך כיצד לשפר ולייעל את ההתנהלות הכלכלית. בין אם...

רבים מנסים להתעלם, לדחוק ולדחות את העיסוק בעניין ביטוח החיים. מרבית בני האדם מתקשים לחשוב על העולם שלאחר מותם, לרבות חייהם של הקרובים בלעדיהם....

רובנו מכירים ואף לקחנו חלק בהשקעות שונות בבורסה, דוגמת השקעה במניות או באגרות חוב. תחום חדש של השקעות אלטרנטיביות מאפשר ליהנות מתשואות משמעותיות, תוך...

רובנו לא מתעניינים ולא מבינים מספיק בכל הנוגע לחסכונות הפנסיוניים שלנו. כמו כן, הישראלים נוטים לנוע הרבה בין מקומות עבודה לאורך חייהם, כך שלא...

אילו ביטוחים נכללים בתחום ביטוחי החיים? האם יש חפיפות ביניהם? אילו שאלות יסייעו לכם לחסוך כסף רב בביטוחי החיים שלכם? המדריך המלא למרבה הצער,...

הגיע הזמן לדעת כמה כסף אתם חוסכים בכל חודש וכמה ממנו באמת ייחשב לכם כחיסכון וכמה כריסק בביטוח החיים שלכם. אם אינכם יודעים מהו...

בדיקת תיק ביטוחים היא בדיקה שמומלץ לכל אחד לערוך מידי פעם. Wise FP הכתובת לבדיקה יסודית של תיק הביטוח הנעשית על ידי אנשי מקצוע...

כל אחד דואג ליקרים לו ורוצה להיות בטוח באושרם ובביטחונם. בדיוק לשם כך חשוב לוודא כי ביטוחי החיים וביטוחי הבריאות אכן יעניקו את המענה...

רוצים לבדוק מה קורה עם הביטוחים שלכם? מעוניינים לברר אם אתם לא משלמים סכומי כסף מיותרים בכל חודש עבור כפל ביטוחים? המומחים של Wise...

בכל מה שקשור לביטוח חיים ישנו הרבה בלבול בקרב הציבור. Wise FP כאן כדי לעשות מעט סדר בדברים. מי אינו דואג לאנשים היקרים לו,...

כל אדם שמעוניין להשקיע בשוק ההון צריך להיות בעל ידע כלשהוא בתחום. חברת FP WISE מדריכה ומלווה אנשים הרוצים להשקיע בשוק זה ומסייעת להם...

“משפחה קודמת לכל” אינה קלישאה, זוהי אמת לאמיתה. כל אחד צריך לעשות ככל יכולתו בכדי להעניק למשפחתו את החיים הטובים ביותר. חברתFP WISE שמה...

פנסיה. מי לא שמע את המילה הזו?! האם כולם יודעים מה זה אומר? לא בטוח. על כן, קיימות בשוק מגוון חברות שנותנות מענה לשכירים...

החיים מלאי הפתעות, וזה נוגע לכל תחום בחיינו. בכל מה שנוגע לתחום הכלכלי, יש סיכונים רבים שיכולים להפוך את המצב הכלכלי ויכולים לגרום לנזק...

אתם כמו כל אחד אחר, צריכים לנהל את הכסף שלכם ביד רמה. הוא יכול לחמוק לכם בין האצבעות אם לא תהיו עם עיניים פקוחות...

אגרת לסיכום שנת 2019 בחודש האחרון סיכמנו את שנת 2019 ועשור מצוין לשוק ההון, עכשיו שהגענו לשלב הסיכומים והתוצאות אפשר לומר : מי שהחליט...

קרנות נאמנות הן אחד ממכשירי ההשקעה שהפכו לפופולאריים מאוד בשוק ההון. המטרה המרכזית של קרנות אלו היא ההשקעה המשותפת בניירות הערך והחלוקה השווה ברווחים...

נקלעתם לצרה כלכלית? אינכם יודעים לאן נעלם הכסף הגדול שלכם? כנראה שהגיע הזמן לבנות תוכנית כלכלית שתעשה לכם סדר בתחום הכספים ותוודא כי אתם...

כל עובד שכיר מחויב להפריש לפנסיה, ליום בו הוא יגיע לגיל המתאים והוא יפרוש מהעבודה. גם המעסיק מפריש כמובן למטרה הזו, ובסופו של דבר...

במהלך חיינו אנחנו עוברים כל מיני דברים, טובים יותר או פחות. אנחנו נעים מדירה לדירה, מבצעים לפעמים רכישה של נכסים, חווים כל מיני מצבים...

בישראל כמו גם בעולם יש היום לא מעט משפחות שלא יודעות את מצבן הפיננסי. הן מתנהלות באופן יום יומי ממשכורת אחת לאחרת, הן לא...

יש לא מעט אנשים שעצם המילה “פנסיה” או כל נגזרת שלה, גורמת להם להרגיש שמדובר על משהו רחוק. ואכן, מועד הפרישה מהעבודה הוא עבור...

אנחנו כאן על מנת להסבר את כל הנושא של התכנון הפיננסי. למעשה כל התחום של תכנון פיננסי הפך למקצוע של ממש והוא די חדש...

ניהול תקציב ביתי נכון זוהי חובה עבור כל אחד. יש כאלה שלא חושבים על זה עד שהם מגלים כי הם עומדים מול ריבוי של...

כל עובד שכיר מכיר את השורה בתלוש המשכורת המדווחת על ההפרשה לביטוח הפנסיוני. בשנים האחרונות חלה החובה גם על עובדים עצמאיים וגם הם צריכים...

לא מעט אנשים אשר מעוניינים לנהל את הכסף שלהם תוהים מהי הדרך הטובה ביותר לנהל את הכסף שלהם, באילו מכשירים כדאי להם לנהל את...

כמעט כל אדם כיום מעוניין לחסוך כסף עבור צרכים שונים כגון: רכישת דירת מגורים, חופשה, רכישת רכב, חתונות של הילדים, לימודים אקדמאים ועוד. אנשים...

התנהלות כלכלית נכונה או התנהלות פיננסית נכונה, הם ביטויים אשר עבור לא מעט אנשים נשמעים כדבר לא מציאותי. פיתוח מודעות פיננסית, אשר כרוכה בין...

לא מעט משפחות בישראל חשות עול כלכלי. לא פעם, המשפחות אשר נתונות בעול כלכלי הן משפחות אשר בהן שני בני הזוג מרוויחים שכר נאה...

כל מי שהצליח לצבור סכום יפה ומכובד של כסף ורוצה ליהנות מתשואה מרבית של ההון בו הוא מחזיק, יכול ליהנות היום מאפשרויות רבות ושונות...

מעוניינים לנהל את הכסף שקיים ברשותכם אבל לא בטוחים שאתם יודעים כיצד לעשות זאת? היכן לנהל אותו ובאילו עזרים? אם כן, יש היום כמה...

אילו יותר אנשים היו בוחרים לעבור תכנון פיננסי אחת לכמה שנים, סביר להניח שהרבה מהבעיות הפיננסיות שלהם היו נפתרות תוך כדי עשיית סדר בענייניהם...

האיש שמלווה אתכם כדי להכין את עצמכם לעצמאות כלכלית או לפרישה מכובדת הוא המתכנן הפיננסי שלכם שעושה איתכם דרך אישית ומקצועית בדרך לאיזון פיננסי...

תיק נכסים הוא גם תיק השקעות והוא כולל את כל ההון הפנוי שלכם שהשקעתם בתכניות חיסכון, קרנות פנסיה וקופות גמל, ניירות ערך שקניתם, מטבע...