בלוג

ניהול השקעות ואסטרטגיות ניהול סיכונים עבור המשקיע המודרני

לנוכח התנודתיות ואי הוודאות המאפיינות את שווקי ההון הגלובליים בעידן הנוכחי, הפך ניהול סיכונים למיומנות קריטית עבור כל משקיע שרוצה לצלוח את סערות השוק...

קרא עוד

הפסיכולוגיה של ניהול פיננסי: חקר מקיף של הרגלים כלכליים ומודלים מנטליים, ואיך יוצרים התנהלות פיננסית נכונה

הבנת הדינמיקה הסבוכה בין פסיכולוגיה להתנהלות פיננסית היא כמו לפתוח תיבת פנדורה של תובנות לגבי התנהגות אנושית. ההחלטות הפיננסיות שאנו מקבלים לעתים רחוקות מונעות...

קרא עוד

פוליסת חיסכון תשואות, מאפיינים וכל היתרונות שכדאי להכיר

בנוף הכלכלי הדינמי של היום, שיטות החיסכון המסורתיות מפנות את מקומן בהדרגה למכשירים פיננסיים חדשניים. בין אלה, פוליסות חיסכון התגלו כבחירה מובילה עבור רבים,...

קרא עוד

איך הפכו השקעות אלטרנטיביות לאלטרנטיבה חכמה בתקופה של טלטלות בשוק?

עם שלל סערות וטלטלות פיננסיות המאפיינות לא פעם את העידן המודרני, משקיעים ברחבי העולם מכוונים את ספינותיהם לעבר מים שלווים יותר. ההשקעות המסורתיות, שפעם...

קרא עוד

מדוע ייעוץ פיננסי למשפחות חשוב כל כך והאם הוא מתאים גם לכם?

היום יותר מתמיד, עם עליית הריבית וכלכלה מדשדשת, יש צורך משמעותי בניהול פיננסי נכון. בעידן המוגדר על ידי ההתפתחות המהירה של מוצרים פיננסיים, שירותים...

קרא עוד

מסלקה פנסיונית משרד האוצר: כיצד היא יכולה לשמש אתכם ומהו המידע שניתן לקבל באתר?

המסלקה הפנסיונית היא פלטפורמה דיגיטלית הממלאת תפקיד משמעותי בהנגשת מידע פנסיוני לציבור הרחב. למרות שחשיבותה הגדולה, אנשים רבים אינם מודעים לתפקידה ולמידע שהיא מציעה....

קרא עוד

בניית תיק השקעות אידיאלי: מדוע מנהלי השקעות מקצועיים הם המפתח להצלחה?

השקעה יכולה להיות משימה סוחפת ומורכבת עבור אנשים ללא ידע פיננסי נרחב. בניית תיק השקעות מסודר ומותאם היא שלב קריטי במסע בניית העושר, לכן...

קרא עוד

מהי בדיקת תיק ביטוח ומדוע גם אתם צריכים לערוך אותה באופן תקופתי?

ביטוח הוא חלק מהותי בתכנון פיננסי. הוא מגן עלינו מפני אירועים בלתי צפויים ומציע ביטחון רפואי וכלכלי בזמנים קשים. פוליסות ביטוח יכולות לספק כיסוי...

קרא עוד

מדוע אתם חייבים סוכן ביטוח פנסיוני לניהול מיטבי של התיק הפנסיוני שלכם?

הפנסיה שלכם היא תוכנית עבודה של חיים שלמים – זהו מרתון ולא ספרינט. מהקמתה ועד בניית חסכונות ולבסוף יצירת מקור הכנסה, ישנם אלמנטים רבים...

קרא עוד

איך לבנות תיק השקעות וכיצד הר הביטוח משרד האוצר נכנס לתמונה? מדריך לניהול השקעות נכון – חלק ב’

יצירת תיק השקעות וניהולו אינם עניין של מה בכך. מדובר בהשקעת ההון שלכם באפיקי השקעה שונים ומגוונים שמטרתה היא לגרום לכסף שלכם לעשות עוד...

קרא עוד

מדוע חשוב כל כך לחסוך היום לגיל הפרישה וכיצד תיקון 190 יכול לסייע בכך?

חיסכון חשוב בכל גיל, עבור כל איש ואישה, אך ככל מתקרבים לגיל הפרישה, חיסכון משמעותי הופך לחשוב במיוחד. ישנם מגוון חסכונות פנסיוניים אשר מיועדים...

קרא עוד

מהו תפקידו של מתכנן פיננסי ומדוע הוא חיוני כל כך ליצירת תכנון פיננסי מיטבי?

תוכנית פיננסית היא מפת דרכים שעוזרת לכם להשיג את המטרות שלכם. תכנון פיננסי יכול להתבצע לבד או עם איש מקצוע. תוכנית פיננסית מציירת תמונה...

קרא עוד

איך לבחור ביטוח בריאות פרטי שמתאים עבורכם?

היתרון הגדול של ביטוחי בריאות פרטיים בהשוואה לביטוח הבריאות הממלכתי וביטוחי הבריאות המשלימים של קופות החולים, הוא שהם מנגישים למבוטח שירותים רפואיים נוספים ומעניקים...

קרא עוד

מסלקה פנסיונית משרד האוצר: המקום שלכם לצפות בחסכונות הפנסיוניים שלכם

מעקב וניהול של המוצרים הפנסיונים שלכם עשויים להיות עניין לא פשוט כלל, כאשר עליכם לפנות לכל אחת מחברות הביטוח או בתי ההשקעות כדי לקבל...

קרא עוד

מדוע ניהול תקציב של המשפחה חשוב כל כך ואיך עושים את זה נכון?

ניהול פיננסי בסיסי הוא עמידה בהוצאות היומיומיות של המשפחה שלכם, טיפול בחשבונות בלתי צפויים וחיסכון לעתיד. ניהול התקציב המשפחתי שלכם יכול להעניק לכם שליטה...

קרא עוד

מהו תכנון פנסיוני וכיצד הוא יכול לשפר את עתידכם הכלכלי?

התחום הפנסיוני אוסף תחתיו את מוצרי החיסכון וההשקעה הפנסיונים הקיימים בשוק כגון קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות, וביטוחים פנסיונים שונים כגון ביטוחי חיים...

קרא עוד

מהו תפקידה של סוכנות ביטוח פנסיוני ומהי האפשרות הטובה ביותר לניהול פנסיוני?

סוכן ביטוח פנסיוני מסייע ללקוחותיו בבחירת ביטוחי חיים וביטוחים פנסיוניים נוספים בהתאם לצרכים ולהעדפות שלהם. בנוסף, סוכן הביטוח הפנסיוני אחראי על בחירת מוצרי החיסכון...

קרא עוד

התנהלות פיננסית נכונה: 10 עקרונות בסיסיים להתנהלות כלכלית טובה יותר

אינפלציה, ריבית שמטפסת, התייקרות מוצרים ועליה במחירי הנדל”ן הם רק חלק מהביטויים שגורמים לישראלים רבים להתכווץ בחוסר נוחות כשמדברים על התנהלות פיננסית נכונה ועל...

קרא עוד

מהו תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה וכיצד הוא יכול לשפר את עתידכם הכלכלי?

לא פעם, אנשים פרטיים ובמיוחד בעלי עסקים, מפתחים, מתחזקים ומצמיחים את הנכסים הפיננסיים שלהם באמצעות תכנון פיננסי נבון. תכנון פיננסי משפחתי אינו יוצא דופן....

קרא עוד

מהו תיק השקעות מומלץ וכיצד יוצרים תיק השקעות איכותי שמתאים לכם?

אחד המשקיעים המצליחים בכל הזמנים, וורן באפט, אמר פעם, “הרבה יותר טוב לקנות חברה נפלאה במחיר הוגן מאשר חברה הוגנת במחיר נפלא”. למרות העלייה...

קרא עוד

מהן קרן השקעות אלטרנטיבות ומהם ההבדלים בין קרנות השקעה סחירות ללא סחירות?

ניירות ערך הם מכשירים פיננסיים בעלי ערך כספי ולעתים קרובות מייצגים בעלות או יחסי נושה. ישנן שלוש קטגוריות עיקריות של ניירות ערך: חוב, הון...

קרא עוד

האם כדאי לקבל שירותים פיננסיים באופן עצמאי או באמצעות יועץ פיננסי מקצועי?

בכל הנוגע לקבלת שירותים פיננסיים לכל אחד יש דעה אחרת בעניין. ההורים יגידו לכם לפעול בדרך מסוימת, החבר מהצבא ימליץ על דרך אחרת ואפילו...

קרא עוד

מהן פוליסות חיסכון פיננסי ולמי הן מתאימות?

הן מהוות אלטרנטיבה חדשה לקרנות הנאמנות המוכרות והוותיקות, מיועדות למשקיעים וחוסכים המעוניינים בחיסכון קצר טווח, בינוני או ארוך ועל אף שהן מכונות כפוליסות, אין...

קרא עוד

המפתח להתנהלות כלכלית נכונה בהווה ובעתיד – תכנון פיננסי

כיום, בניגוד לעבר, לאנשים רבים חשוב מאוד כיצד ייראה עתידם הכלכלי, לרבות התקופה שלאחר הפרישה לגמלאות. באמצעות תכנון פיננסי מקצועי, תוכלו לדאוג להתנהלות כלכלית...

קרא עוד

ניהול תקציב ביתי – להתייחס לכלכלת המשפחה כעסק לכל דבר

ההתנהלות הכלכלית המשפחתית ראויה ליחס רציני ומעמיק, ממש כפי שהייתם מתייחסים למאזן ההוצאות וההכנסות בעסק שלכם. טיפים שיסייעו לכם לפצוח בשגרה של התנהלות פיננסית...

קרא עוד

לנהל את ההוצאות ולחסוך כסף: מדוע כל משפחה חייבת יועץ פיננסי לתחום הביטוח?

בניגוד לדעה הרווחת, לא רק עסקים זקוקים לייעוץ פיננסי. המשק הביתי המשפחתי שלכם יכול להפיק תועלת רבה מאיש מקצוע שיעשה סדר בניהול ההוצאות, הרווחים...

קרא עוד

אפעל 6, פתח תקווה

פקס: 073-7684148

076-5401115

sherut@wise-fp.co.il

WordPress Video Lightbox Plugin