התנהלות פיננסית נכונה הפכה להיות אחד מהנושאים המרכזיים בחיי היומיום של משפחות ויחידים כאחד. נוכח המציאות הכלכלית המשתנה והתחזיות המעידות על גידול ביוקר המחיה,...
ניהול תיק השקעות הפך בשנים האחרונות לחלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי של משפחות רבות בישראל ובעולם כולו. עם עליית המודעות לניהול כספי חכם, יותר...
בעידן הנוכחי, בו הכלכלה הדינמית והמשתנה מהווה אתגר למשפחות רבות, תכנון פיננסי משפחתי הופך לכלי מרכזי לא רק לניהול ההוצאות השוטפות אלא גם להגשמת...
ניהול תקציב אישי הוא תהליך שנראה לעיתים כמו משימה מורכבת ומאתגרת, אך הוא חיוני להשגת יציבות כלכלית ולהימנעות מחובות מיותרים. עם כלים יעילים וגישה...
בניית תיק השקעות מוצלח דורשת הבנה עמוקה של השוק, יעדים פיננסיים ברורים, ויכולת להעריך סיכונים. תיק השקעות שמנוהל נכון יכול לסייע בהשגת עצמאות פיננסית,...
השקעה נכונה של כסף היא משימה מורכבת המחייבת ידע, הבנה ואסטרטגיה. ישנם סוגי השקעות שונים שמתאימים לאנשים שונים, וכל אחד מהם נושא את היתרונות...
בעידן המודרני, בו מגוון אפשרויות ההשקעה הולך וגדל, תיק השקעות מנוהל מהווה פלטפורמה אידיאלית להשקעה מושכלת ומנוהלת באופן מקצועי עבור משקיעים פרטיים. בעוד שההשקעה...
בעידן שבו אנו נאלצים לנהל מספר רב של חשבונות חיסכון וביטוח, קל מאוד לאבד את השליטה על החסכונות הפנסיוניים. חשבונות ישנים שנפתחו במקומות עבודה...
ניהול תיק השקעות מוצלח הוא אתגר משמעותי המצריך תכנון מדוקדק, משמעת עצמית ויכולת לנתח נתונים כלכליים בצורה אנליטית. נשמע מסובך? אנחנו כאן כדי לפשט...
התנהלות כלכלית נכונה היא אחד האתגרים המרכזיים המציבים אתגר עצום לאדם בעידן המודרני. עם הצריכה המוגזמת, הפיתויים הכלכליים בכל פינה, והתחרות הבלתי פוסקת, ישנה...
חיסכון פיננסי הוא נושא חשוב לכל אדם, בין אם הוא צעיר או מבוגר, שכיר או עצמאי. לחיסכון יש תפקיד מרכזי בהשגת יעדים פיננסיים לטווח...
חיסכון כספי הוא אחד הדברים החשובים ביותר שכל אחד מאיתנו צריך לעשות לאורך החיים. אם אתם רוצים להבטיח לעצמכם עתיד כלכלי יציב, להשיג יעדים...
קופות גמל להשקעה הפכו לאחד מכלי החיסכון הפנסיוני הפופולריים ביותר בישראל בשנים האחרונות. ב-2022 כבר היו קרוב למיליון חשבונות פעילים של קופות גמל להשקעה,...
לנוכח התנודתיות ואי הוודאות המאפיינות את שווקי ההון הגלובליים בעידן הנוכחי, הפך ניהול סיכונים למיומנות קריטית עבור כל משקיע שרוצה לצלוח את סערות השוק...
ההחלטה היכן להשקיע את כספכם היא אחת החשובות ביותר בניהול הפיננסי של חייכם. שוק ההון מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, ברמות סיכון שונות...
ניהול כספים אישי הוא אתגר שרבים מאיתנו מתמודדים איתו מדי יום. החלטות פיננסיות הן חלק בלתי נפרד מחיינו – האם לחסוך או להוציא, כמה...
בנוף הפיננסי המורכב של היום, פנייה לייעוץ פיננסי אישי הוא צעד נבון עבור כל מי שמחפש להבטיח או לשפר את רווחתו הפיננסית. עם זאת,...
ניהול יעיל של תקציב המשפחה הוא מיומנות חיונית שמשפיעה לא רק על הרווחה הכלכלית הנוכחית שלכם, אלא גם על הבריאות הכלכלית שלכם לטווח ארוך....
בעולם הפיננסי, החיפוש אחר “השקעה בטוחה” הוא מסע שעושים אנשים רבים, אך המשמעות שלו יכולה להשתנות מאוד בין משקיעים שונים. המונח הזה, ששגור בפיהם...
בתחום העצום של תכנון וניהול פיננסי, קל ללכת לאיבוד בשפע ההחלטות שצריך לקבל והנתיבים שאפשר לבחור. עם זאת, כאשר אתם מצוידים בידע ובכלים הנכונים,...
הבנת הדינמיקה הסבוכה בין פסיכולוגיה להתנהלות פיננסית היא כמו לפתוח תיבת פנדורה של תובנות לגבי התנהגות אנושית. ההחלטות הפיננסיות שאנו מקבלים לעתים רחוקות מונעות...
המושג כסף אולי הומצא לפני אלפי שנים, אבל המורכבות סביב ניהול פיננסי רק גדלה עם הזמן. למרות ההתקדמות הטכנולוגית שהופכת את יצירת התקציב וההשקעה...
בנוף הכלכלי הדינמי של היום, שיטות החיסכון המסורתיות מפנות את מקומן בהדרגה למכשירים פיננסיים חדשניים. בין אלה, פוליסות חיסכון התגלו כבחירה מובילה עבור רבים,...
עם שלל סערות וטלטלות פיננסיות המאפיינות לא פעם את העידן המודרני, משקיעים ברחבי העולם מכוונים את ספינותיהם לעבר מים שלווים יותר. ההשקעות המסורתיות, שפעם...
השקעה היא מרכיב חיוני בצבירת הון והבטחת יציבות פיננסית. עם זאת, ניווט בעולם ההשקעות יכול להיות מרתיע ומורכב. עבור רבים, המונח “תיק השקעות” מעורר...
בעולם הפיננסים המהיר והמורכב, משפחות רבות מוצאות את עצמן מבולבלות כאשר הן מנסות להגשים את החלומות הפיננסיים שלהן. מהרצון לפרישה נוחה ועד להבטחת החינוך...
כמעט לכל אדם בוגר במדינת ישראל יש חיסכון לפנסיה וחסכונות וכיסויים פנסיוניים נוספים. בתחום הפנסיוני פועלים חברות ביטוח ובתי השקעות רבים ולא תמיד ניתן...
השקעה בשוק ההון יכולה להיות דרך מצוינת להגדלת ההון האישי שלכם ולהבטחת עתידכם הפיננסי. עם זאת, זוהי גם פעולה שדורשת ידע, ניסיון ושיקול דעת...
היום יותר מתמיד, עם עליית הריבית וכלכלה מדשדשת, יש צורך משמעותי בניהול פיננסי נכון. בעידן המוגדר על ידי ההתפתחות המהירה של מוצרים פיננסיים, שירותים...
אם אתם מדמיינים משימה מלחיצה ומלאה במספרים כשאתם חושבים על תכנון פיננסי, ובכן, כדאי שתדעו שתכנון פיננסי לא חייב להיות כזה. דמיינו תכנון פיננסי...
באקלים הכלכלי של היום, שבו יוקר המחיה נמצא בעלייה מתמדת והיציבות של הביטוח הלאומי מוטלת בספק, יצירה והחזקת תיק השקעות איתן היא לא רק...
בואו נתחיל עם פתגם ישן: “סיכון ותגמול הם שני צדדים של אותו מטבע.” בתחום הפיננסים, החוכמה הנצחית הזו דומה לחוקי ניוטון בפיזיקה – עקרון...
בנוף פיננסי שמשתנה ללא הרף, זה לא מפתיע שמשקיעים מחפשים כל הזמן דרכים חדשות לגוון את התיקים שלהם ולהשיג תשואות גבוהות יותר. המונח “השקעות...
המסלקה הפנסיונית היא פלטפורמה דיגיטלית הממלאת תפקיד משמעותי בהנגשת מידע פנסיוני לציבור הרחב. למרות שחשיבותה הגדולה, אנשים רבים אינם מודעים לתפקידה ולמידע שהיא מציעה....
תיק השקעות מתוכנן היטב הוא אבן היסוד של ניהול עושר מוצלח. משקיעים רבים, מתחילים ומנוסים כאחד, תוהים האם קיים תיק השקעות אוניברסלי מומלץ שיבטיח...
השקעה יכולה להיות משימה סוחפת ומורכבת עבור אנשים ללא ידע פיננסי נרחב. בניית תיק השקעות מסודר ומותאם היא שלב קריטי במסע בניית העושר, לכן...
ביטוח הוא חלק מהותי בתכנון פיננסי. הוא מגן עלינו מפני אירועים בלתי צפויים ומציע ביטחון רפואי וכלכלי בזמנים קשים. פוליסות ביטוח יכולות לספק כיסוי...
על אף שירותי הבריאות הציבורית להם זכאי כל אזרח ישראלי, כ-40% מהציבור מחזיקים בביטוח בריאות פרטי. אמנם מערכת הבריאות הישראלית נחשבת טובה אף ההמתנה...
ניהול תקציב אישי הוא תהליך של מעקב ובקרה על ההוצאות שלכם על מנת לעמוד ביעדים הפיננסיים שלכם. זוהי מיומנות קריטית שעוזרת לאנשים לשלוט בכספים...
קרן נאמנות היא כלי השקעה המאגד כסף ממשקיעים רבים ושונים ומשתמש בכסף זה כדי ליצור תיק מגוון של מניות, אג”ח וניירות ערך אחרים. המטרה...
ייעוץ פיננסי לא חיוני רק לאנשים עשירים מאוד. למעשה כולם יכולים להפיק ממנו יתרונות רבים. זה יכול לעזור לכם להגן ולבנות את הנכסים הפיננסים...
הפנסיה שלכם היא תוכנית עבודה של חיים שלמים – זהו מרתון ולא ספרינט. מהקמתה ועד בניית חסכונות ולבסוף יצירת מקור הכנסה, ישנם אלמנטים רבים...
מניות הן בלתי צפויות, אך הן מושכות כל כך הרבה משקיעים מכל רחבי העולם שרוכשים עוד ועוד מניות, מעריכים סיכונים, מוכרים לעיתים ובעיקר מחזיקים...
משחק הלוח הקלאסי אותלו נושא את הקו “דקה ללמוד… חיים שלמים לשלוט”. המשפט היחיד הזה יכול לחול על המשימה של בחירת ההשקעות שלכם. הבנת...
יצירת תיק השקעות וניהולו אינם עניין של מה בכך. מדובר בהשקעת ההון שלכם באפיקי השקעה שונים ומגוונים שמטרתה היא לגרום לכסף שלכם לעשות עוד...
חיסכון חשוב בכל גיל, עבור כל איש ואישה, אך ככל מתקרבים לגיל הפרישה, חיסכון משמעותי הופך לחשוב במיוחד. ישנם מגוון חסכונות פנסיוניים אשר מיועדים...
תוכנית פיננסית היא מפת דרכים שעוזרת לכם להשיג את המטרות שלכם. תכנון פיננסי יכול להתבצע לבד או עם איש מקצוע. תוכנית פיננסית מציירת תמונה...
היתרון הגדול של ביטוחי בריאות פרטיים בהשוואה לביטוח הבריאות הממלכתי וביטוחי הבריאות המשלימים של קופות החולים, הוא שהם מנגישים למבוטח שירותים רפואיים נוספים ומעניקים...
מטרתו של ניהול השקעות הוא להפיק את המרב מהכסף שלכם: ללא קשר לכמות הכסף שיש בתיק ההשקעות שלכם, ניהול מיטבי של ההשקעות משמעותי כדי...
מעקב וניהול של המוצרים הפנסיונים שלכם עשויים להיות עניין לא פשוט כלל, כאשר עליכם לפנות לכל אחת מחברות הביטוח או בתי ההשקעות כדי לקבל...
ניהול פיננסי בסיסי הוא עמידה בהוצאות היומיומיות של המשפחה שלכם, טיפול בחשבונות בלתי צפויים וחיסכון לעתיד. ניהול התקציב המשפחתי שלכם יכול להעניק לכם שליטה...
תיק השקעות מנוהל הוא אחד מאפשרויות ההשקעה האיכותיות והמניבות ביותר, כל עוד הוא נמצא בידיים טובות. בשנים האחרונות אנחנו עדים לעלייה גוברת ועולה של...
התחום הפנסיוני אוסף תחתיו את מוצרי החיסכון וההשקעה הפנסיונים הקיימים בשוק כגון קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות, וביטוחים פנסיונים שונים כגון ביטוחי חיים...
החשיבות של עריכת תקציב משפחתי היא גבוהה לאין שיעור. אם אתם ומשפחתכם רוצים ביטחון כלכלי ושקט נפשי, הקפדה על תקציב משפחתי היא הפתרון. אם...
סוכן ביטוח פנסיוני מסייע ללקוחותיו בבחירת ביטוחי חיים וביטוחים פנסיוניים נוספים בהתאם לצרכים ולהעדפות שלהם. בנוסף, סוכן הביטוח הפנסיוני אחראי על בחירת מוצרי החיסכון...
אינפלציה, ריבית שמטפסת, התייקרות מוצרים ועליה במחירי הנדל”ן הם רק חלק מהביטויים שגורמים לישראלים רבים להתכווץ בחוסר נוחות כשמדברים על התנהלות פיננסית נכונה ועל...
לא פעם, אנשים פרטיים ובמיוחד בעלי עסקים, מפתחים, מתחזקים ומצמיחים את הנכסים הפיננסיים שלהם באמצעות תכנון פיננסי נבון. תכנון פיננסי משפחתי אינו יוצא דופן....
אחד המשקיעים המצליחים בכל הזמנים, וורן באפט, אמר פעם, “הרבה יותר טוב לקנות חברה נפלאה במחיר הוגן מאשר חברה הוגנת במחיר נפלא”. למרות העלייה...
ניירות ערך הם מכשירים פיננסיים בעלי ערך כספי ולעתים קרובות מייצגים בעלות או יחסי נושה. ישנן שלוש קטגוריות עיקריות של ניירות ערך: חוב, הון...
השקעה היא אחת הדרכים הטובות ביותר להפיק את המרב מהכסף שלכם ולהשיג במהירות את היעדים הפיננסיים שלכם. החוכמה היא למצוא את סוגי תוכניות ההשקעה...
קרנות השקעה אלטרנטיביות מתמקדות בעיקר בקרנות לא סחירות. עבור אלו שרוצים לגוון את תיק ההשקעות שלהם או מעדיפים להימנע ממסחר בבורסה, קרנות השקעה לא...
בכל הנוגע לקבלת שירותים פיננסיים לכל אחד יש דעה אחרת בעניין. ההורים יגידו לכם לפעול בדרך מסוימת, החבר מהצבא ימליץ על דרך אחרת ואפילו...
בשנים האחרונות גוברת המודעות של אנשים רבים לחשיבות השקעת כספים על פני חיסכון בלבד. חיסכון הוא אלמנט חיוני עבור מרבית האנשים על מנת שיוכלו...
גם אתם בוודאי התחבטתם בשאלה עתיקת היומין: האם משתלם לקחת יועץ פיננסי אישי? חשוב שתדעו כי ההחלטה אם לקבל ייעוץ פיננסי מקצועי או לנהל...
ישנן סיבות טובות ומגוונות להיעזר בחברה איכותית המעניקה שירותי ייעוץ פיננסי שתסייע לכם בתכנון פיננסי מיטבי לאורך חייכם. אך מה עם שירות של מנהל...
הפנסיה שלכם תהיה אחד ממקורות ההכנסה העיקריים שלכם בעת פרישה לגמלאות. לכן החיסכון הפנסיוני הוא קריטי עבור רמת החיים שלכם בגיל השלישי. לאחר שמשרד...
הן מהוות אלטרנטיבה חדשה לקרנות הנאמנות המוכרות והוותיקות, מיועדות למשקיעים וחוסכים המעוניינים בחיסכון קצר טווח, בינוני או ארוך ועל אף שהן מכונות כפוליסות, אין...
כל אסטרטג מקצועי, יודע שתכנון טוב ויעיל מתחיל מהצבת יעדים ומטרות. כך גם מתנהל תכנון פיננסי ופנסיוני, שתפקידו לנהל בדרך הטובה ביותר את הכסף...
בעבר, ניהול תיקי השקעות היה נחלתם של אנשים אמידים בלבד, אבל כיום כבר מבינים שגם סכומים קטנים יותר, אפשר למנף לתשואות נאות ומשמעותיות. מדריך...
לא פעם אנחנו מתפתים לרכוש ביטוחים שונים ומוצאים עצמנו במצב של כפל ביטוח או פשוט ביטוחים מיותרים. מהי הדרך הטובה ביותר לבדוק זאת ולחסוך...
ברגע שהבאתם ילדים לעולם והפכתם למשפחה, כל התחום הפיננסי הופך להיות מורכב יותר, מאחר וההוצאות שלכם משתנות באופן דינמי. לא רק ששמירה על איזון...
כיום, בניגוד לעבר, לאנשים רבים חשוב מאוד כיצד ייראה עתידם הכלכלי, לרבות התקופה שלאחר הפרישה לגמלאות. באמצעות תכנון פיננסי מקצועי, תוכלו לדאוג להתנהלות כלכלית...
לכל אדם ואדם יש נתונים וצרכים רפואיים שונים ומשתנים, ולכן ביטוח הבריאות הממלכתי וגם המסופק מטעם קופות החולים, לא יכולים לענות על כל הדרישות....
ההתנהלות הכלכלית המשפחתית ראויה ליחס רציני ומעמיק, ממש כפי שהייתם מתייחסים למאזן ההוצאות וההכנסות בעסק שלכם. טיפים שיסייעו לכם לפצוח בשגרה של התנהלות פיננסית...
לרבים מאיתנו הצטברו שלל פוליסות וחסכונות שלא בטוח שהם בכלל נחוצים, ועל חלק מהם אנחנו משלמים דמי ניהול גבוהים מדי. כך עורכים כיום בדיקה...
בניגוד לדעה הרווחת, לא רק בעלי עסקים זקוקים לייעוץ פיננסי על מנת לשמור על איזון ולשפר את רווחי החברה. גם משפחות נדרשות להתנהלות כלכלית...
ככל הנראה, יש באמתחתכם המון ביטוחים מסוגים שונים, שאתם לא ממש סגורים על אילו מהם נחוצים לכם, מה גובה דמי הניהול שאתם משלמים עליהם...
אם החלטתם לפתוח תיק השקעות ולמנף את הכספים העודפים שלכם לתשואות ולרווחים נאים, כדאי להבין שמדובר בתחום מורכב, דינמי ובלתי צפוי, הכרוך בלא מעט...
כולנו מחפשים את הדרך הטובה ביותר לגרום לכסף שלנו לעשות עוד כסף ולגדול, באמצעות השקעה באפיקים שונים. אם עד כה נחשפתם בעיקר לאופציות של...
כולנו רוצים להנות מכך שהכסף שלנו “יעשה יותר”, באמצעות השקעה באפיקים שונים, לרבות אגרות חוב, מניות והשקעות בנדל”ן. מהם הסיכונים הכרוכים בכל אחד מהם?...
כשהייתם רווקים היה קל יותר לעקוב אחר חשבון הבנק שלכם, לרבות ההכנסות וההוצאות שנותרו בדרך כלל יציבים למדי. ניהול תקציב משפחתי הוא כבר משחק...
ממש כמו בספורט או בתזונה בריאה, לאף אחד לא היה מזיק להיעזר באיש מקצוע שיידע להדריך כיצד לשפר ולייעל את ההתנהלות הכלכלית. בין אם...
רבים מנסים להתעלם, לדחוק ולדחות את העיסוק בעניין ביטוח החיים. מרבית בני האדם מתקשים לחשוב על העולם שלאחר מותם, לרבות חייהם של הקרובים בלעדיהם....
בתחומים רבים אנחנו שולטים בהוצאות שלנו ומוודאים בפירוט האשראי שלא חייבו אותנו לשווא. אך כשזה מגיע לתחום הביטוח – רובנו הולכים לאיבוד. התוצאה היא...
רובנו מכירים ואף לקחנו חלק בהשקעות שונות בבורסה, דוגמת השקעה במניות או באגרות חוב. תחום חדש של השקעות אלטרנטיביות מאפשר ליהנות מתשואות משמעותיות, תוך...
לקוחות יקרים, 2020 תיזכר כשנה בה לכל אחת ואחד בעולם השתנה משהו בחיים. נגיף הקורונה שהתגלה בסין בסוף שנת ,2019 הפך מהר מאוד למגיפה...
כמעט לכל אדם ישנו סכום כסף גדול ששוכב בחיסכון בחשבון הבנק. סכומי כסף של עשרות אלפי שקלים ומעלה, יכולים לשמש להשקעה בתחומי הנדל”ן ובבתי...
אנחנו מבטיחים לעצמנו שוב ושוב ש”ניקח את עצמנו בידיים” ונתחיל לשלוט בהוצאות שלנו ולהגיע ליציבות כלכלית. במיוחד בתקופות משבר, כמו זו שהביאה איתה הקורונה,...
רובנו לא מתעניינים ולא מבינים מספיק בכל הנוגע לחסכונות הפנסיוניים שלנו. כמו כן, הישראלים נוטים לנוע הרבה בין מקומות עבודה לאורך חייהם, כך שלא...
בניגוד לדעה הרווחת, לא רק עסקים זקוקים לייעוץ פיננסי. המשק הביתי המשפחתי שלכם יכול להפיק תועלת רבה מאיש מקצוע שיעשה סדר בניהול ההוצאות, הרווחים...
אילו ביטוחים נכללים בתחום ביטוחי החיים? האם יש חפיפות ביניהם? אילו שאלות יסייעו לכם לחסוך כסף רב בביטוחי החיים שלכם? המדריך המלא למרבה הצער,...
הגיע הזמן לדעת כמה כסף אתם חוסכים בכל חודש וכמה ממנו באמת ייחשב לכם כחיסכון וכמה כריסק בביטוח החיים שלכם. אם אינכם יודעים מהו...
כבר שנים רבות כיסויי ביטוח החיים וביטוח הבריאות אינם ברורים ללקוחות רבים שמגיעים אלינו ואנחנו עושים בהם סדר ומפחיתים את עלויות הפרמיות לכל לקוח...
בדיקת תיק ביטוחים היא בדיקה שמומלץ לכל אחד לערוך מידי פעם. Wise FP הכתובת לבדיקה יסודית של תיק הביטוח הנעשית על ידי אנשי מקצוע...
כל אחד דואג ליקרים לו ורוצה להיות בטוח באושרם ובביטחונם. בדיוק לשם כך חשוב לוודא כי ביטוחי החיים וביטוחי הבריאות אכן יעניקו את המענה...
תחום השירותים הפיננסיים הינו תחום נרחב ומסועף. לא כולם יודעים איך להתנהל בצורה הנכונה עם הביטוחים השונים. Wise FP עושה סדר ומובילה את לקוחותיה...
רוצים לבדוק מה קורה עם הביטוחים שלכם? מעוניינים לברר אם אתם לא משלמים סכומי כסף מיותרים בכל חודש עבור כפל ביטוחים? המומחים של Wise...
בכל מה שקשור לביטוח חיים ישנו הרבה בלבול בקרב הציבור. Wise FP כאן כדי לעשות מעט סדר בדברים. מי אינו דואג לאנשים היקרים לו,...
כל אזרח הגון בישראל מפריש בכל חודש כסף לצרכי ביטוח. מעבר לחובה האזרחית יש לנו ביטוחים נוספים ושונים. הבלגן שנוצר מהביטוחים הללו עשוי לגרור...
כל אדם שמעוניין להשקיע בשוק ההון צריך להיות בעל ידע כלשהוא בתחום. חברת FP WISE מדריכה ומלווה אנשים הרוצים להשקיע בשוק זה ומסייעת להם...
“משפחה קודמת לכל” אינה קלישאה, זוהי אמת לאמיתה. כל אחד צריך לעשות ככל יכולתו בכדי להעניק למשפחתו את החיים הטובים ביותר. חברתFP WISE שמה...
מעוניינים שהכסף שלכם יניב רווחים? רוצים לשמוע על השקעות אלטרנטיביות מעניינות? חברת WISE FP היא הבחירה הטובה ביותר בשביל להחכים בנושא ולהשקיע את הכסף...
פנסיה. מי לא שמע את המילה הזו?! האם כולם יודעים מה זה אומר? לא בטוח. על כן, קיימות בשוק מגוון חברות שנותנות מענה לשכירים...
החיים מלאי הפתעות, וזה נוגע לכל תחום בחיינו. בכל מה שנוגע לתחום הכלכלי, יש סיכונים רבים שיכולים להפוך את המצב הכלכלי ויכולים לגרום לנזק...
אנחנו לא רוצים לחשוב על זה, אבל יום אחד זה יגיע. יום אחד נהיה מבוגרים, נפרוש מהעבודה ונצא לפנסיה. כשנצא לפנסיה יהיה לנו יותר...
יש לא מעט אנשים שבטוחים שמי שצריך ייעוץ כלכלי או פיננסי הוא מי שיש לו עסק. זה נכון, עסק הוא כאב ראש לא קטן...
אתם כמו כל אחד אחר, צריכים לנהל את הכסף שלכם ביד רמה. הוא יכול לחמוק לכם בין האצבעות אם לא תהיו עם עיניים פקוחות...
ניתן לומר כי כמעט אף אחד מהשכירים בישראל אינו מתמצא בניהול של חיסכון פנסיוני. על כן מרבית האנשים גם לא טורחים לוודא כמה עליהם...
אגרת לסיכום שנת 2019 בחודש האחרון סיכמנו את שנת 2019 ועשור מצוין לשוק ההון, עכשיו שהגענו לשלב הסיכומים והתוצאות אפשר לומר : מי שהחליט...
קרנות נאמנות הן אחד ממכשירי ההשקעה שהפכו לפופולאריים מאוד בשוק ההון. המטרה המרכזית של קרנות אלו היא ההשקעה המשותפת בניירות הערך והחלוקה השווה ברווחים...
אם גם אתם עובדים שכירים, בוודאי נתקלתם כבר במושג “המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר”, תהיתם מה זה? אנו כאן כדי לנסות מעט להסביר לכם...
נקלעתם לצרה כלכלית? אינכם יודעים לאן נעלם הכסף הגדול שלכם? כנראה שהגיע הזמן לבנות תוכנית כלכלית שתעשה לכם סדר בתחום הכספים ותוודא כי אתם...
כל עובד שכיר מחויב להפריש לפנסיה, ליום בו הוא יגיע לגיל המתאים והוא יפרוש מהעבודה. גם המעסיק מפריש כמובן למטרה הזו, ובסופו של דבר...
לשים כסף בכל חודש בבנק זה חשוב, ככה לימדו אותנו ההורים שלנו… אבל ככל שאנחנו מתבגרים אנחנו מבינים שזה לא רק חשוב, אלא קריטי...
במהלך חיינו אנחנו עוברים כל מיני דברים, טובים יותר או פחות. אנחנו נעים מדירה לדירה, מבצעים לפעמים רכישה של נכסים, חווים כל מיני מצבים...
בישראל כמו גם בעולם יש היום לא מעט משפחות שלא יודעות את מצבן הפיננסי. הן מתנהלות באופן יום יומי ממשכורת אחת לאחרת, הן לא...
כמעט לכל אחד מאיתנו, יש כסף שמסתובב בכל מיני מקומות. אנחנו מפרישים לקרנות שונות ולקופות שונות ולא תמיד אנחנו יודעים מה נעשה עם...
יש לא מעט אנשים שעצם המילה “פנסיה” או כל נגזרת שלה, גורמת להם להרגיש שמדובר על משהו רחוק. ואכן, מועד הפרישה מהעבודה הוא עבור...
אנחנו כאן על מנת להסבר את כל הנושא של התכנון הפיננסי. למעשה כל התחום של תכנון פיננסי הפך למקצוע של ממש והוא די חדש...
ניהול נכון של תקציב משפחתי אך לפני שנוגעים בכל תחום הביטוחים והפיננסים, חשוב מאוד לתכנן את ההתנהלות התקציבית הנכונה של המשפחה על מנת שהבסיס...
ניהול תקציב ביתי נכון זוהי חובה עבור כל אחד. יש כאלה שלא חושבים על זה עד שהם מגלים כי הם עומדים מול ריבוי של...
כל עובד שכיר מכיר את השורה בתלוש המשכורת המדווחת על ההפרשה לביטוח הפנסיוני. בשנים האחרונות חלה החובה גם על עובדים עצמאיים וגם הם צריכים...
מי לא רוצה לשמור קצת (הרבה) כסף בצד? אין מי שמתנגד שיהיו לו סכומי כסף שמורים במקום כלשהו ובעת הצורך הוא יוכל לשלוף את...
לא מעט אנשים אשר מעוניינים לנהל את הכסף שלהם תוהים מהי הדרך הטובה ביותר לנהל את הכסף שלהם, באילו מכשירים כדאי להם לנהל את...
כמעט כל אדם כיום מעוניין לחסוך כסף עבור צרכים שונים כגון: רכישת דירת מגורים, חופשה, רכישת רכב, חתונות של הילדים, לימודים אקדמאים ועוד. אנשים...
לא מעט אנשים אשר מעוניינים לנהל את הכסף שלהם תוהים מהי הדרך הטובה ביותר לנהל את הכסף שלהם, באילו מכשירים כדאי להם לנהל את...
התנהלות כלכלית נכונה או התנהלות פיננסית נכונה, הם ביטויים אשר עבור לא מעט אנשים נשמעים כדבר לא מציאותי. פיתוח מודעות פיננסית, אשר כרוכה בין...
לא מעט משפחות בישראל חשות עול כלכלי. לא פעם, המשפחות אשר נתונות בעול כלכלי הן משפחות אשר בהן שני בני הזוג מרוויחים שכר נאה...
יציאה לפנסיה נראית לרוב האנשים סיטואציה מאוד מרוחקת, משהו שיכול להתרחש רק בעוד הרבה שנים מהיום. אך המציאות מראה שגם לאנשים בגיל צעיר, נושא...
כל מי שהצליח לצבור סכום יפה ומכובד של כסף ורוצה ליהנות מתשואה מרבית של ההון בו הוא מחזיק, יכול ליהנות היום מאפשרויות רבות ושונות...
מעוניינים לנהל את הכסף שקיים ברשותכם אבל לא בטוחים שאתם יודעים כיצד לעשות זאת? היכן לנהל אותו ובאילו עזרים? אם כן, יש היום כמה...
אחד מאפיקי ההשקעה הטובים והמניבים שקיימים בימינו זה השקעה ב-נדל”ן. בעזרתם של אנשי מקצוע בתחום, ניתן לבצע בצורה פשוטה השקעות נדל”ן גם בארץ וגם...
אילו יותר אנשים היו בוחרים לעבור תכנון פיננסי אחת לכמה שנים, סביר להניח שהרבה מהבעיות הפיננסיות שלהם היו נפתרות תוך כדי עשיית סדר בענייניהם...
האיש שמלווה אתכם כדי להכין את עצמכם לעצמאות כלכלית או לפרישה מכובדת הוא המתכנן הפיננסי שלכם שעושה איתכם דרך אישית ומקצועית בדרך לאיזון פיננסי...
בימים אלו במהלך חודש מרץ יצאו דוחות המסכמים את שנת 2018.
השנה החולפת הטיבה עם השווקים הפיננסים, הכלכלה העולמית נראית טוב יותר מכפי שנראתה מזה שנים.
תיק נכסים הוא גם תיק השקעות והוא כולל את כל ההון הפנוי שלכם שהשקעתם בתכניות חיסכון, קרנות פנסיה וקופות גמל, ניירות ערך שקניתם, מטבע...