בלוג

להיות עצמאי זה חופש, זה חזון, זו שליטה על לוח הזמנים אבל זו גם אחריות כפולה, במיוחד כשזה מגיע להתנהלות הפיננסית. בעלי עסקים קטנים...

בשנים האחרונות יותר ויותר משקיעים פרטיים בוחרים להפקיד את ניהול ההון שלהם בידי מנהלי השקעות מקצועיים – בין אם דרך בתי השקעות, יועצים מוסמכים...

כששווקי ההון סוערים, שערי ריבית עולים ותחזיות הכלכלה הגלובלית מתנדנדות, מה הפלא שיותר ויותר משקיעים מחפשים דרכים לשמור על יציבות ההשקעות שלהם? השקעה בקרנות...

העולם הפיננסי הפך בשנים האחרונות למורכב ודינמי יותר מאי פעם. יוקר המחיה עולה, הריביות משתנות, שוק ההשקעות מלא באפשרויות – וגם בסיכונים. כל אלה...

בשנים האחרונות אנו עדים לשינוי מהותי בתפיסת ההשקעות של הציבור. יותר ויותר משקיעים – בין אם פרטיים, בעלי עסקים או משקיעים מוסדיים – פונים...

במרוץ להצלחה פיננסית, רבים מחפשים השקעה בטוחה עם תשואה גבוהה – יעד שנשמע כמו החלום האולטימטיבי של כל משקיע. אבל איך ניתן לשלב בין...

ניהול השקעות הוא אחת המשימות המרכזיות בעולם הפיננסים. תיק השקעות מוצלח לא רק מגדיל את ההון לאורך זמן, אלא גם מספק תחושת ביטחון כלכלית...

השאלה “איפה להשקיע את הכסף?” מעסיקה רבים מאיתנו, במיוחד בעידן שבו האפשרויות רבות וההחלטות הפיננסיות יכולות להיות מורכבות מתמיד. השקעה נכונה יכולה להיות המפתח...

ניהול תיק השקעות קטן הוא אתגר לא פשוט, אך גם הזדמנות נהדרת ללמוד ולהכיר את עולם ההשקעות בדרך שמאפשרת למזער סיכונים ולהגדיל את הסיכוי...

השקעות הן כלי חיוני לכל מי שרוצה להבטיח את עתידו הפיננסי וליצור חיסכון ארוך טווח. עם זאת, לא כל אחד מוכן להתמודד עם סיכונים...

עולם ההשקעות מספק הזדמנויות רבות להגדיל את ההון האישי, אך גם דורש קבלת החלטות נבונה ומושכלת. בין ההחלטות החשובות שעומדות בפני כל משקיע היא...

ניהול תיק השקעות הפך בשנים האחרונות לחלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי של משפחות רבות בישראל ובעולם כולו. עם עליית המודעות לניהול כספי חכם, יותר...

בעידן הנוכחי, בו הכלכלה הדינמית והמשתנה מהווה אתגר למשפחות רבות, תכנון פיננסי משפחתי הופך לכלי מרכזי לא רק לניהול ההוצאות השוטפות אלא גם להגשמת...

בניית תיק השקעות מוצלח דורשת הבנה עמוקה של השוק, יעדים פיננסיים ברורים, ויכולת להעריך סיכונים. תיק השקעות שמנוהל נכון יכול לסייע בהשגת עצמאות פיננסית,...

השקעה נכונה של כסף היא משימה מורכבת המחייבת ידע, הבנה ואסטרטגיה. ישנם סוגי השקעות שונים שמתאימים לאנשים שונים, וכל אחד מהם נושא את היתרונות...

בעידן שבו אנו נאלצים לנהל מספר רב של חשבונות חיסכון וביטוח, קל מאוד לאבד את השליטה על החסכונות הפנסיוניים. חשבונות ישנים שנפתחו במקומות עבודה...

ניהול תיק השקעות מוצלח הוא אתגר משמעותי המצריך תכנון מדוקדק, משמעת עצמית ויכולת לנתח נתונים כלכליים בצורה אנליטית. נשמע מסובך? אנחנו כאן כדי לפשט...

חיסכון פיננסי הוא נושא חשוב לכל אדם, בין אם הוא צעיר או מבוגר, שכיר או עצמאי. לחיסכון יש תפקיד מרכזי בהשגת יעדים פיננסיים לטווח...

חיסכון כספי הוא אחד הדברים החשובים ביותר שכל אחד מאיתנו צריך לעשות לאורך החיים. אם אתם רוצים להבטיח לעצמכם עתיד כלכלי יציב, להשיג יעדים...

לנוכח התנודתיות ואי הוודאות המאפיינות את שווקי ההון הגלובליים בעידן הנוכחי, הפך ניהול סיכונים למיומנות קריטית עבור כל משקיע שרוצה לצלוח את סערות השוק...

ההחלטה היכן להשקיע את כספכם היא אחת החשובות ביותר בניהול הפיננסי של חייכם. שוק ההון מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, ברמות סיכון שונות...

בנוף הפיננסי המורכב של היום, פנייה לייעוץ פיננסי אישי הוא צעד נבון עבור כל מי שמחפש להבטיח או לשפר את רווחתו הפיננסית. עם זאת,...

ניהול יעיל של תקציב המשפחה הוא מיומנות חיונית שמשפיעה לא רק על הרווחה הכלכלית הנוכחית שלכם, אלא גם על הבריאות הכלכלית שלכם לטווח ארוך....

בתחום העצום של תכנון וניהול פיננסי, קל ללכת לאיבוד בשפע ההחלטות שצריך לקבל והנתיבים שאפשר לבחור. עם זאת, כאשר אתם מצוידים בידע ובכלים הנכונים,...

בנוף הכלכלי הדינמי של היום, שיטות החיסכון המסורתיות מפנות את מקומן בהדרגה למכשירים פיננסיים חדשניים. בין אלה, פוליסות חיסכון התגלו כבחירה מובילה עבור רבים,...

עם שלל סערות וטלטלות פיננסיות המאפיינות לא פעם את העידן המודרני, משקיעים ברחבי העולם מכוונים את ספינותיהם לעבר מים שלווים יותר. ההשקעות המסורתיות, שפעם...

בעולם הפיננסים המהיר והמורכב, משפחות רבות מוצאות את עצמן מבולבלות כאשר הן מנסות להגשים את החלומות הפיננסיים שלהן. מהרצון לפרישה נוחה ועד להבטחת החינוך...

כמעט לכל אדם בוגר במדינת ישראל יש חיסכון לפנסיה וחסכונות וכיסויים פנסיוניים נוספים. בתחום הפנסיוני פועלים חברות ביטוח ובתי השקעות רבים ולא תמיד ניתן...

היום יותר מתמיד, עם עליית הריבית וכלכלה מדשדשת, יש צורך משמעותי בניהול פיננסי נכון. בעידן המוגדר על ידי ההתפתחות המהירה של מוצרים פיננסיים, שירותים...

אם אתם מדמיינים משימה מלחיצה ומלאה במספרים כשאתם חושבים על תכנון פיננסי, ובכן, כדאי שתדעו שתכנון פיננסי לא חייב להיות כזה. דמיינו תכנון פיננסי...

בואו נתחיל עם פתגם ישן: “סיכון ותגמול הם שני צדדים של אותו מטבע.” בתחום הפיננסים, החוכמה הנצחית הזו דומה לחוקי ניוטון בפיזיקה – עקרון...

בנוף פיננסי שמשתנה ללא הרף, זה לא מפתיע שמשקיעים מחפשים כל הזמן דרכים חדשות לגוון את התיקים שלהם ולהשיג תשואות גבוהות יותר. המונח “השקעות...

השקעה יכולה להיות משימה סוחפת ומורכבת עבור אנשים ללא ידע פיננסי נרחב. בניית תיק השקעות מסודר ומותאם היא שלב קריטי במסע בניית העושר, לכן...

ביטוח הוא חלק מהותי בתכנון פיננסי. הוא מגן עלינו מפני אירועים בלתי צפויים ומציע ביטחון רפואי וכלכלי בזמנים קשים. פוליסות ביטוח יכולות לספק כיסוי...

ניהול תקציב אישי הוא תהליך של מעקב ובקרה על ההוצאות שלכם על מנת לעמוד ביעדים הפיננסיים שלכם. זוהי מיומנות קריטית שעוזרת לאנשים לשלוט בכספים...

קרן נאמנות היא כלי השקעה המאגד כסף ממשקיעים רבים ושונים ומשתמש בכסף זה כדי ליצור תיק מגוון של מניות, אג”ח וניירות ערך אחרים. המטרה...

הפנסיה שלכם היא תוכנית עבודה של חיים שלמים – זהו מרתון ולא ספרינט. מהקמתה ועד בניית חסכונות ולבסוף יצירת מקור הכנסה, ישנם אלמנטים רבים...

מניות הן בלתי צפויות, אך הן מושכות כל כך הרבה משקיעים מכל רחבי העולם שרוכשים עוד ועוד מניות, מעריכים סיכונים, מוכרים לעיתים ובעיקר מחזיקים...

יצירת תיק השקעות וניהולו אינם עניין של מה בכך. מדובר בהשקעת ההון שלכם באפיקי השקעה שונים ומגוונים שמטרתה היא לגרום לכסף שלכם לעשות עוד...

חיסכון חשוב בכל גיל, עבור כל איש ואישה, אך ככל מתקרבים לגיל הפרישה, חיסכון משמעותי הופך לחשוב במיוחד. ישנם מגוון חסכונות פנסיוניים אשר מיועדים...

היתרון הגדול של ביטוחי בריאות פרטיים בהשוואה לביטוח הבריאות הממלכתי וביטוחי הבריאות המשלימים של קופות החולים, הוא שהם מנגישים למבוטח שירותים רפואיים נוספים ומעניקים...

מטרתו של ניהול השקעות הוא להפיק את המרב מהכסף שלכם: ללא קשר לכמות הכסף שיש בתיק ההשקעות שלכם, ניהול מיטבי של ההשקעות משמעותי כדי...

ניהול פיננסי בסיסי הוא עמידה בהוצאות היומיומיות של המשפחה שלכם, טיפול בחשבונות בלתי צפויים וחיסכון לעתיד. ניהול התקציב המשפחתי שלכם יכול להעניק לכם שליטה...

תיק השקעות מנוהל הוא אחד מאפשרויות ההשקעה האיכותיות והמניבות ביותר, כל עוד הוא נמצא בידיים טובות. בשנים האחרונות אנחנו עדים לעלייה גוברת ועולה של...

החשיבות של עריכת תקציב משפחתי היא גבוהה לאין שיעור. אם אתם ומשפחתכם רוצים ביטחון כלכלי ושקט נפשי, הקפדה על תקציב משפחתי היא הפתרון. אם...

סוכן ביטוח פנסיוני מסייע ללקוחותיו בבחירת ביטוחי חיים וביטוחים פנסיוניים נוספים בהתאם לצרכים ולהעדפות שלהם. בנוסף, סוכן הביטוח הפנסיוני אחראי על בחירת מוצרי החיסכון...

לא פעם, אנשים פרטיים ובמיוחד בעלי עסקים, מפתחים, מתחזקים ומצמיחים את הנכסים הפיננסיים שלהם באמצעות תכנון פיננסי נבון. תכנון פיננסי משפחתי אינו יוצא דופן....

אחד המשקיעים המצליחים בכל הזמנים, וורן באפט, אמר פעם, “הרבה יותר טוב לקנות חברה נפלאה במחיר הוגן מאשר חברה הוגנת במחיר נפלא”. למרות העלייה...

השקעה היא אחת הדרכים הטובות ביותר להפיק את המרב מהכסף שלכם ולהשיג במהירות את היעדים הפיננסיים שלכם. החוכמה היא למצוא את סוגי תוכניות ההשקעה...

קרנות השקעה אלטרנטיביות מתמקדות בעיקר בקרנות לא סחירות. עבור אלו שרוצים לגוון את תיק ההשקעות שלהם או מעדיפים להימנע ממסחר בבורסה, קרנות השקעה לא...

בשנים האחרונות גוברת המודעות של אנשים רבים לחשיבות השקעת כספים על פני חיסכון בלבד. חיסכון הוא אלמנט חיוני עבור מרבית האנשים על מנת שיוכלו...

גם אתם בוודאי התחבטתם בשאלה עתיקת היומין: האם משתלם לקחת יועץ פיננסי אישי? חשוב שתדעו כי ההחלטה אם לקבל ייעוץ פיננסי מקצועי או לנהל...

הפנסיה שלכם תהיה אחד ממקורות ההכנסה העיקריים שלכם בעת פרישה לגמלאות. לכן החיסכון הפנסיוני הוא קריטי עבור רמת החיים שלכם בגיל השלישי. לאחר שמשרד...

הן מהוות אלטרנטיבה חדשה לקרנות הנאמנות המוכרות והוותיקות, מיועדות למשקיעים וחוסכים המעוניינים בחיסכון קצר טווח, בינוני או ארוך ועל אף שהן מכונות כפוליסות, אין...

בעבר, ניהול תיקי השקעות היה נחלתם של אנשים אמידים בלבד, אבל כיום כבר מבינים שגם סכומים קטנים יותר, אפשר למנף לתשואות נאות ומשמעותיות. מדריך...

לא פעם אנחנו מתפתים לרכוש ביטוחים שונים ומוצאים עצמנו במצב של כפל ביטוח או פשוט ביטוחים מיותרים. מהי הדרך הטובה ביותר לבדוק זאת ולחסוך...

כיום, בניגוד לעבר, לאנשים רבים חשוב מאוד כיצד ייראה עתידם הכלכלי, לרבות התקופה שלאחר הפרישה לגמלאות. באמצעות תכנון פיננסי מקצועי, תוכלו לדאוג להתנהלות כלכלית...

לכל אדם ואדם יש נתונים וצרכים רפואיים שונים ומשתנים, ולכן ביטוח הבריאות הממלכתי וגם המסופק מטעם קופות החולים, לא יכולים לענות על כל הדרישות....

לרבים מאיתנו הצטברו שלל פוליסות וחסכונות שלא בטוח שהם בכלל נחוצים, ועל חלק מהם אנחנו משלמים דמי ניהול גבוהים מדי. כך עורכים כיום בדיקה...

בניגוד לדעה הרווחת, לא רק בעלי עסקים זקוקים לייעוץ פיננסי על מנת לשמור על איזון ולשפר את רווחי החברה. גם משפחות נדרשות להתנהלות כלכלית...

אם החלטתם לפתוח תיק השקעות ולמנף את הכספים העודפים שלכם לתשואות ולרווחים נאים, כדאי להבין שמדובר בתחום מורכב, דינמי ובלתי צפוי, הכרוך בלא מעט...

כולנו מחפשים את הדרך הטובה ביותר לגרום לכסף שלנו לעשות עוד כסף ולגדול, באמצעות השקעה באפיקים שונים. אם עד כה נחשפתם בעיקר לאופציות של...

כשהייתם רווקים היה קל יותר לעקוב אחר חשבון הבנק שלכם, לרבות ההכנסות וההוצאות שנותרו בדרך כלל יציבים למדי. ניהול תקציב משפחתי הוא כבר משחק...

ממש כמו בספורט או בתזונה בריאה, לאף אחד לא היה מזיק להיעזר באיש מקצוע שיידע להדריך כיצד לשפר ולייעל את ההתנהלות הכלכלית. בין אם...

בתחומים רבים אנחנו שולטים בהוצאות שלנו ומוודאים בפירוט האשראי שלא חייבו אותנו לשווא. אך כשזה מגיע לתחום הביטוח – רובנו הולכים לאיבוד. התוצאה היא...

רובנו מכירים ואף לקחנו חלק בהשקעות שונות בבורסה, דוגמת השקעה במניות או באגרות חוב. תחום חדש של השקעות אלטרנטיביות מאפשר ליהנות מתשואות משמעותיות, תוך...

כמעט לכל אדם ישנו סכום כסף גדול ששוכב בחיסכון בחשבון הבנק. סכומי כסף של עשרות אלפי שקלים ומעלה, יכולים לשמש להשקעה בתחומי הנדל”ן ובבתי...

בניגוד לדעה הרווחת, לא רק עסקים זקוקים לייעוץ פיננסי. המשק הביתי המשפחתי שלכם יכול להפיק תועלת רבה מאיש מקצוע שיעשה סדר בניהול ההוצאות, הרווחים...

אילו ביטוחים נכללים בתחום ביטוחי החיים? האם יש חפיפות ביניהם? אילו שאלות יסייעו לכם לחסוך כסף רב בביטוחי החיים שלכם? המדריך המלא למרבה הצער,...

כבר שנים רבות כיסויי ביטוח החיים וביטוח הבריאות אינם ברורים ללקוחות רבים שמגיעים אלינו ואנחנו עושים בהם סדר ומפחיתים את עלויות הפרמיות לכל לקוח...

בדיקת תיק ביטוחים היא בדיקה שמומלץ לכל אחד לערוך מידי פעם. Wise FP הכתובת לבדיקה יסודית של תיק הביטוח הנעשית על ידי אנשי מקצוע...

 תחום השירותים הפיננסיים הינו תחום נרחב ומסועף. לא כולם יודעים איך להתנהל בצורה הנכונה עם הביטוחים השונים. Wise FP עושה סדר ומובילה את לקוחותיה...

רוצים לבדוק מה קורה עם הביטוחים שלכם? מעוניינים לברר אם אתם לא משלמים סכומי כסף מיותרים בכל חודש עבור כפל ביטוחים? המומחים של Wise...

כל אזרח הגון בישראל מפריש בכל חודש כסף לצרכי ביטוח. מעבר לחובה האזרחית יש לנו ביטוחים נוספים ושונים. הבלגן שנוצר מהביטוחים הללו עשוי לגרור...

כל אדם שמעוניין להשקיע בשוק ההון צריך להיות בעל ידע כלשהוא בתחום. חברת FP WISE מדריכה ומלווה אנשים הרוצים להשקיע בשוק זה ומסייעת להם...

 מעוניינים שהכסף שלכם יניב רווחים? רוצים לשמוע על השקעות אלטרנטיביות מעניינות? חברת WISE FP היא הבחירה הטובה ביותר בשביל להחכים בנושא ולהשקיע את הכסף...

פנסיה. מי לא שמע את המילה הזו?! האם כולם יודעים מה זה אומר? לא בטוח. על כן, קיימות בשוק מגוון חברות שנותנות מענה לשכירים...

אנחנו לא רוצים לחשוב על זה, אבל יום אחד זה יגיע. יום אחד נהיה מבוגרים, נפרוש מהעבודה ונצא לפנסיה. כשנצא לפנסיה יהיה לנו יותר...

ניתן לומר כי כמעט אף אחד מהשכירים בישראל אינו מתמצא בניהול של חיסכון פנסיוני. על כן מרבית האנשים גם לא טורחים לוודא כמה עליהם...

אגרת לסיכום שנת 2019 בחודש האחרון סיכמנו את שנת 2019 ועשור מצוין לשוק ההון, עכשיו שהגענו לשלב הסיכומים והתוצאות אפשר לומר : מי שהחליט...

אם גם אתם עובדים שכירים, בוודאי נתקלתם כבר במושג “המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר”, תהיתם מה זה? אנו כאן כדי לנסות מעט להסביר לכם...

נקלעתם לצרה כלכלית? אינכם יודעים לאן נעלם הכסף הגדול שלכם? כנראה שהגיע הזמן לבנות תוכנית כלכלית שתעשה לכם סדר בתחום הכספים ותוודא כי אתם...

לשים כסף בכל חודש בבנק זה חשוב, ככה לימדו אותנו ההורים שלנו… אבל ככל שאנחנו מתבגרים אנחנו מבינים שזה לא רק חשוב, אלא קריטי...

במהלך חיינו אנחנו עוברים כל מיני דברים, טובים יותר או פחות. אנחנו נעים מדירה לדירה, מבצעים לפעמים רכישה של נכסים, חווים כל מיני מצבים...

כמעט לכל אחד מאיתנו, יש כסף שמסתובב בכל מיני מקומות. אנחנו מפרישים לקרנות שונות ולקופות שונות ולא תמיד אנחנו יודעים מה נעשה עם...

יש לא מעט אנשים שעצם המילה “פנסיה” או כל נגזרת שלה, גורמת להם להרגיש שמדובר על משהו רחוק. ואכן, מועד הפרישה מהעבודה הוא עבור...

ניהול נכון של תקציב משפחתי אך לפני שנוגעים בכל תחום הביטוחים והפיננסים, חשוב מאוד לתכנן את ההתנהלות התקציבית הנכונה של המשפחה על מנת שהבסיס...

ניהול תקציב ביתי נכון זוהי חובה עבור כל אחד. יש כאלה שלא חושבים על זה עד שהם מגלים כי הם עומדים מול ריבוי של...

מי לא רוצה לשמור קצת (הרבה) כסף בצד? אין מי שמתנגד שיהיו לו סכומי כסף שמורים במקום כלשהו ובעת הצורך הוא יוכל לשלוף את...

לא מעט אנשים אשר מעוניינים לנהל את הכסף שלהם תוהים מהי הדרך הטובה ביותר לנהל את הכסף שלהם, באילו מכשירים כדאי להם לנהל את...

לא מעט אנשים אשר מעוניינים לנהל את הכסף שלהם תוהים מהי הדרך הטובה ביותר לנהל את הכסף שלהם, באילו מכשירים כדאי להם לנהל את...

התנהלות כלכלית נכונה או התנהלות פיננסית נכונה, הם ביטויים אשר עבור לא מעט אנשים נשמעים כדבר לא מציאותי. פיתוח מודעות פיננסית, אשר כרוכה בין...

יציאה לפנסיה נראית לרוב האנשים סיטואציה מאוד מרוחקת, משהו שיכול להתרחש רק בעוד הרבה שנים מהיום. אך המציאות מראה שגם לאנשים בגיל צעיר, נושא...

כל מי שהצליח לצבור סכום יפה ומכובד של כסף ורוצה ליהנות מתשואה מרבית של ההון בו הוא מחזיק, יכול ליהנות היום מאפשרויות רבות ושונות...

אחד מאפיקי ההשקעה הטובים והמניבים שקיימים בימינו זה השקעה ב-נדל”ן. בעזרתם של אנשי מקצוע בתחום, ניתן לבצע בצורה פשוטה השקעות נדל”ן גם בארץ וגם...

אילו יותר אנשים היו בוחרים לעבור תכנון פיננסי אחת לכמה שנים, סביר להניח שהרבה מהבעיות הפיננסיות שלהם היו נפתרות תוך כדי עשיית סדר בענייניהם...